刘世锦：金融机构要加大对民营企业的支持力度

　　9月28日，“与改革开放同行”系列智库论坛第五场在中国社科院举办，全国政协经济委员会副主任刘世锦发表主题演讲。

 

　　刘世锦认为，金融业改革开放要坚持问题导向、创新导向。中国这么多年的体制变迁，包括金融市场发展，得益于“摸着石头过河”的改革方法论。

 

　　在谈及金融如何支持民营经济发展时，刘世锦表示金融体系对民营企业的支持力度，应与民营企业对国家经济社会发展的贡献相适应。

 

　　本次论坛由中国社会科学院国家高端智库主办，中国社会科学院科研局、中国社会科学院智库建设协调办公室承办，新华网思客、社会科学文献出版社协办。

 

　　本文根据演讲实录整理：

 

　　改革仍需要“摸着石头过河”，也需要顶层设计

 

　　第一，改革的方法问题。讲到金融业的改革开放，我想起当年中国刚刚成立证券交易所时，很多人认为证券、股市是资本主义的东西，社会主义不能用。邓小平同志当时讲了一句话，“搞一两年，看对了，就放开；错了就纠正，关了就是了”，这才给金融开放开了口子。这个口子开了之后，中国整个金融业开辟了一条带有前瞻性的战线。

 

　　这其中有一个改革方法论的问题，刚才李扬院长也讲了，就是“摸着石头过河”。最近有人说中国改革开放40年了，不需要“摸着石头过河”了，很多事情都有经验可循。我觉得这话有一定道理，但也不全对，我们现在仍然需要“摸着石头过河”。这个“摸着石头过河”是什么意思呢？其实就是怎么理解改革。改革从本质上来讲是创新，创新面临很大的不确定性，你不知道哪个是对的。就像我们面前有一条大河，下面有五块石头，踩准了这块石头才能过河。但是开始的时候，茫茫水面下，不知道石头在什么地方，踩不到就掉到河里面去了。怎么才能摸到五块石头呢？我们可以用数学的方法，把这块水面画成一百个方格，95次试错了，有５次是试对的。所以，创新本质上来讲就是试错的过程，最后才能找到对的东西。假设一项创新成功，需要试一百次，如果只有一个人试一次，成功概率是百分之一，如果十个人试，创新成功的概率就是百分之十。这体现了市场经济的本质，就是说要让各级政府、企业和广大人民群众等不同层面的主体都参与这样一个试错过程。

 

　　市场经济本身是开放的、竞争的体系，建立市场经济的过程是自然演化的过程，其实就是“摸着石头过河”的过程。现在来看，光摸着石头过河行吗？我们还需要顶层设计，我认为顶层设计需要解决两个问题，第一是指方向，搞清楚朝那个方向走，不能走偏了；第二，划底线，什么事不能干，什么局面要避免。大的前提确定以后，什么样的体制机制政策符合中国实际，符合某个省、某个市、某个县的实际，一定要探索。最后产生的市场经济一定是具有中国特色的市场经济，不是其他国家的市场经济。中国特色社会主义市场经济很重要的一个特点，也是我们最重要的动力之一就是地方竞争，省和省之间，市和市之间，县和县之间，乡和乡之间，两个村之间的政府要相互竞争，通过相互竞争增强自身吸引力，吸引外部资源推动经济增长。

 

　　90年代的时候，许多地方政府保护本地企业，搞区域封锁。但是一段时间以后发现这个办法其实并不好，外地来的企业比本地企业更能干，于是就出了一句话“不求所有，但求所在”，然后地方政府开始招商引资，资源开始流动起来。从经济学的角度来看，中国在市场经济建立之初，也是摸着石头过河，事先并没有精准的设计规划，那些管用的机制或办法，是在不断摸索的过程中形成的。

 

　　近期，国务院促进中小企业发展工作领导小组第一次会议提出中小企业“五六七八九”特征，即：中小企业贡献了50%以上的税收,60%以上的GDP,70%以上的技术创新,80%以上的城镇劳动就业,90%以上的企业数量。非国有经济，或者说民营经济，当然还有外资经济，是怎么发展起来的呢？先开始计划经济为主，市场调节为辅，搞一点个体私营经济，但是它很有活力，随着时间的推移发展得越来越大，这是演化出来的。中国这么多年的体制变迁，包括金融市场的发展，其实是一个演化的过程，得益于“摸着石头过河”这样大的改革思路。现在除了“摸着石头过河”，还需要“顶层推动”，不能后退，这是底线。我们现在的改革还没有完成，比如产品市场，应该说大部分形成了，要素市场只完成了一半，改革没做的事情还有很多。这个过程中就需要顶层设计和推动，方向一定要明确，尤其要有强烈的改革意识。

 

　　金融对民营企业的支持力度，要与民营企业对国民经济的贡献相适应

 

　　第二，中国金融业改革开放下一步要解决什么问题？

 

　　一、进一步打破一定程度上存在的垄断，提升效率。从市场准入和竞争方面解决这个问题。

 

　　二、解决小企业融资难，融资贵的问题，当然这是全球性的问题，不仅仅是中国。以后是否能让中小企业在发展的时候有比较好的金融条件。我们前段时间到浙江去调研。在台州，有一些民营银行对中小企业融资做得很好，利用本地化的信息优势，不仅仅是看财务指标，看你到底是谁，你做的什么事，有很多具体的指标，发现有投资价值的企业，或者是风险在什么地方，进行有效防控。

 

　　三、对创新转型升级提供金融支持，这个很重要。我们现在提倡创新转型升级，主要与以往不大相同的融资机制。不是简单地间接融资转向直接融资，到了这个阶段以后，创新转型升级需要的具体金融业态、金融工具是什么？这个还得摸着石头过河，得去试。

 

　　四、绿色金融，这个潜力很大。过去我们把绿色发展仅仅看成是环境保护。很多人对环境保护和绿色发展存在抗拒心理，认为对经济增长是有负作用的。但绿色发展不仅仅是做减法，更重要的是在做加法和乘法，因为绿色发展会带来绿色消费、绿色生产、绿色金融、绿色创新。现在几乎所有的创新都是绿色的，如果不环保没有人愿意为它付费，社会也很难接受它。未来的绿色金融潜力很大，大概10年以后，不是绿色金融的部分一定有问题，换言之，全部都是绿色金融。

 

　　第五，各级政府提供公共产品，任务依然艰巨，地方融资平台出了一些问题，既要改革，打破预算软约束，也要创新，积极探索与政府提供公共产品相适应的金融工具和长效机制。

 

　　金融如何支持民营经济发展是大家都很关心的问题。中央提出要“毫不动摇地支持、保护、扶持民营经济发展、非公有制经济发展”，这和过去的提法有所不同，民营企业还要增强信心。

 

　　下一步支持民营企业的发展，我们要继续重申已有的大政方针，更重要的是要增强政策的可信性。民营经济对经济发展举足轻重，我提一个建议，我们的金融体系，特别是正规的金融体系，对民营企业的支持力度应与民营企业对国家经济社会发展的贡献相适应。如果可能，相应提出一些具体可行的指导性指标。金融业改革开放在这些方面要有所推进，这样金融业才能对实体经济提供更多有效支持，金融业也才能在现代化经济体系中更好发挥应有作用。