课程大纲
导论：
从“财商理论”谈起：
案例：财商能力从哪里来？金钱能让我们财务自由并快乐吗？
结论：树立正确的人生观、财富观，以终为始，实现财务安全自由。
专题一社会经济现象
一）防止掉进中等收入陷阱
二）改革开放经历四个阶段
专题二理财观念
一）为什么要创新理财？
1）不会理财——孩子成才教育难保证
2）不会理财——房奴、车奴、卡奴、月光族
3）不会理财——通货膨胀（晚年健康难保障）
二）理财的误区和理财涵义
1）理财误区
理财涵义
a思考：（图示）
b理财规划包含几要素
c理财规划包含内容
三）理财与投资的区别
理财是什么？投资是什么？
专题三如何创新理财
一）人生的八大阶段
子女教育金学费知多少？
退休后养老金知多少？
准备多少钱才够养老？
二）人生理财三步骤
去哪里？在哪里？如何去？
a大众理财规划的内容
b大众理财工具分析
c人尽其才、量力而行
三）家庭财富的晴雨表
a资产负债表
b财务收支表
四）风险偏好、风险承受能力
风险偏好测试标准
风险承受能力体现
五）人生的十大理财规划
六）资金配置方略
短期、中期、长期
专题四投资策略
你的钱多少年可以翻一番？
一）投资现状
股票-基金-黄金？赔钱--赚钱？
二）资产配置--合理投放
a因目标确定投资模式
b因风险承受产品能力选择
三）资产配置--投资产品
a关于投资产品（保险、股票、基金等）功用
b房产盘活盈利
c国债逆回购
d投资产品周期
专题五家庭财富单项及综合规划
财务安全规划---保证实现目标的基础
一、合理投放--资金保值增值案例
1）子女教育金筹划
子女教育费用测算
2）退休养老金测算储备
退休费用估测
如何储备养老金
二、综合理财规划
进取型白领人士实现家庭财务自由案例
1、家庭基本信息、生活目标
2、家庭资产负债
3、家庭收入支出
4、财务状况比较对照表---财务诊断与分析
5、审视财务现状
6、测试风险承受能力
7、建议投资渠道和调整方案
专题六理财规划秘笈
A-手掌记忆
B、拔河比赛启示
C理财习惯融入行为中的诀窍
潜意识的方法、影像重复的方法
专题七课程总结
学员提问互动
自作简单财务规划
