个人理财培训

课程大纲

培训内容：个人理财规划原理、投资规划、养老规划、个人理财产品比较、分析与设计、个人理财案例分析与设计等





1、个人理财与理财规划概述

2、基础原理


引言：三个案例
什么是个人理财
个人理财规划目的
个人理财计划的制定步骤
个人理财规划服务流程
国内外个人理财展望


个人生命周期、理财特征与金融营销
²目标并进法与目标顺序法
个人或家庭财务报表分析
²指标分析方法
²财富公式




3、规划实务

1、理财产品介绍


居住规划
家庭教育规划
退休养老规划
风险管理和保险规划
个人税务筹划
投资规划


不同类型理财产品比较
国内的理财产品比较
国外与香港理财产品