栗云老师简介《财富管理及资产配置》课程

课程名称：《财富管理及资产配置》-栗云老师

课程背景：

实际工作中，许多理财经理存在着这样的困惑：理财就是为了完成业绩指标强力销售某些产品？还是应客户的需求只销售某些低风险类产品？多年来“强销产品”误区和“默认需求”误区一直存在，理财经理在为客户进行财富管理时推荐的产品结构单一，与此同时客户通过比价游走于各家银行，忠诚度大大降低。究其原因，就是因为理财经理未能发现客户的真实需求，未能提供真正适合客户的综合财富管理方案，从而失去客户的信任，降低了客户体验和满意度，导致客户流失。这就是我们之所以要懂得财富管理的原因，而资产配置是从战略高度对个人和家庭财富进行的规划和安排，它包含了对时间、风险、收益、成本和不同投资市场逻辑的综合理解和判断。

课程收益：

本课程不仅能强化对资产配置理念的理解，而且通过梳理资产配置的思路，帮助理财经理掌握资产配置的原则和方法，使得理财经理在向客户营销时有的放矢，针对不同的客户配置不同的产品，提高专业能力的同时实现业绩的大幅提升。

同样，掌握本课程可以使客户经理在营销贷款客户时，通过资产配置为客户提供全方位的综合金融服务，提升综合创利，增加客户黏性。

课程特色：

通过方法讲授、视频教学、案例分析、讨论互动、实战演练等多种形式，使学员在轻松的氛围中掌握实用的方法技巧，深入浅出，落地性强。

课程对象：

理财经理、客户经理

课程时间：

1天（浓缩版），2天（精讲版），约6小时/天

 

第一讲、财富管理

1、什么是财富管理

2、财富管理的发展历程

3、利率市场化时代已经到来

4、各类金融机构在财富管理市场的竞争现状

5、银行在财富管理市场的优势和劣势

6、银行全方位发展财富管理的必要性

7、引入资产配置理念

 

第二讲、资产配置

1、什么是资产配置

2、客户的生命周期分析

3、客户的需求分析

4、客户的风险偏好及决策因素

5、资产配置的基本思路

（1）标准普尔象限图——真的适合我们吗？

（2）时间管理的“四象限法则”

（3）总量保本配置思路

案例分析：基金换私募产品，我是如何有幸让客户实现本金翻番的？

（4）分析市场趋势制定投资策略

（5）适时进行动态调整

6、资产配置的方法和步骤

（1）收集数据

（2）设定目标

（3）提供方案

（4）配置执行

（5）检视调整

7、各类产品在资产配置中的运用

（1）现金管理类产品

（2）固定收益类产品

（3）权益类产品

（4）保障类产品

（5）其他类产品

8、家庭资产配置案例分析